#finclic, CEO BLOG

Summary tweet #FinClic 20 Mei 2013 tentang Memilih Reksadana

Berikut merupakan summary tweet #FinClic 20 Mei 2013 tentang memilih reksadana dan review performancenya.

Good morning. #FinClic hari ini mau bahas apa ya? Senin itu Day Off gw :) day off yang tetap ketemu klien sih he3

Baiklah. Nanti siangan gw akan nongkrong sebelah anak QM Research dan kita bahas kayak apa sih review performance reksadana (RD)! Di #FinClic

Okeh. Mari #FinClic gimana memilih dan memeriksa performance Reksadana. Tapi masih basic-basic aja dulu ya biar gak mumet. Disclaimer, gw bukan analis ;)

Ada tim QM Research yang pekerjaannya menyiapkan data-data untuk dipakai QM Planners. Data ini juga dipakai memilih Daftar Rekomendasi #FinClic

Waktu pilih RD secara general yang dilihat: Asset Under Management (AUM), volatilitas risk-return, usia RD, akses subscription/redeem dan yang paling subyektif siapa MI-nya #FinClic

Semakin besar AUM sebuah RD, bisa jadi jualannya jago banget, aksesnya mudah banget atau memang dipercaya mengelola dana #FinClic

AUM : Asset Under Management. Ini berarti jumlah dana yang dikelola Manajer Investasi (MI) dalam sebuah RD #FinClic

Tentang volatilitas. Saat pasar “naik” wajar kalau semua keliatan baik-baik saja. Tapi saat pasar “turun” gimana? Ini bisa lihat kestabilan RD #FinClic

Gw gak sebut nama RD yang dipake apa aja. Karena ada kerja panjang sebelum sampai ke Daftar Rekomendasi. Setelah itu tiap klien beda kebutuhan #FinClic

Waktu membuat Plan ada beberapa asumsi yang kita pakai : besaran inflasi per tahun, jangka waktu dan nilai Tujuan saat ini #FinClic

Usia RD konvensional biasanya yang >3 tahun. Usia RD Syariah biasanya yang > 1 tahun. Supaya sudah ada pattern yang bisa dianalisa #FinClic

Membuat Plan butuh asumsi. Membuat Review butuh data. Kita perlu data uang masuk dan NAB per unit setiap setoran RD #FinClic

Biasanya, pertanyaan kita tentang investasi “berapa untungnya?” Ini hitungnya pake “Return on Investment (ROI)” #FinClic

ROI atau “berapa untungnya” cara hitungnya dengan lihat, berapa profit terjadi dibandingkan setoran #FinClic

Cara lain adalah itung “return efektif” dengan Internal Rate of Return (IRR). Teknisnya, ini memperhitungkan juga pengaruh jangka waktu #FinClic

Contoh. Kalau setor 100, produk A menghasilkan 400, produk B menghasilkan 300. Mana lebih bagus? ROI bilang produk A #FinClic

Padahal perlu cek juga jika waktu hasil investasi terjadi. Karena ada “time value of money”. Maka perlu lihat “return disetahunkan”, ini IRR #FinClic

Contoh Review. Setor 1x di Apr’12, dilanjutkan setor bulanan hingga Jan’13. RD Saham menghasilkan 12,64% (IRR) #FinClic

Contoh lain. Setor ke RD Saham lain di awal Apr’12 1x, lalu setor 1x lg di akhir Apr’12. Di Feb’13 menghasilkan 32,52% (IRR) #FinClic

Hal penting lain waktu melakukan Review RD adalah : target dalam Plan yang sudah dihitung seperti apa. Jadi gak terlalu pusing sama return #FinClic

Contoh. Setor rutin bulanan Jun’12 – Jan’13 ke RD Pendapatan Tetap 3,8juta per bulan = total setor 26,6juta. Target 10% per tahun, hasil 10,8% (IRR) #FinClic

Kita perlu cek target secara return hampir sama (tercapai) tapi target nominal 39juta, hasil= 27,8juta. Mungkin karena pernah bolong invest #FinClic

Detil secara rumus bisa dicari. Kalau mau belajar tentang cara bikin Plan ala QM ini bisa juga ikutan Training #QMPC. Level 1 Juni, Level 2 Desember

Segitu aja #FinClic pendeknya hari ini :) dengan IHSG ketemu new high tadi pagi, apa efeknya buat lo kalo gak investasi? :p

Ada saat-saatnya klien merasa “gak punya uang niiiih!” Karena semua uangnya diinvestasikan. Planner perlu belajar ngerti tentang “Dana HuraHura” :)

Ngitung Plan itu di @QM_Financial sekarang ada template nya. Di-update reguler. Orang kayak gw paling ribet sama template ini :) karena gaptek he3

Hari ini #FinClic tadi siang bahas tentang memilih dan melakukan Review Reksadana. Nyambung sama yang tentang Plan dan Implementasi

#FinClic nya gak panjang-panjang :) singkat padat aja. Silakan scroll. Summary akan nongol di qmfinancial(dot)com yah ;)

*artikel terkait bisa dibaca di sini

 

TOPICS


Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Daftarkan email Anda untuk update terbaru dari QM!

Contact Us

Grand Wijaya Centre Blok A no.3-4
Jl. Wijaya II, Pulo-Kebayoran Baru, Jakarta Selatan.

Anda juga dapat menghubungi kami melalui:
WhatsApp/SMS/Call: 08111500688
Email: info@qmfinancial.com

atau silakan isi form kontak berikut:

    Berkarir bersama QM

    QM Financial memiliki mimpi mewujudkan masyarakat yang memiliki literasi keuangan agar berdaya secara finansial. Anda dapat mengirimkan CV dan menceritakan kenapa Anda tertarik untuk bergabung dengan kami serta bagaimana cara Anda dapat berkontribusi melalui surel ke hr@qmfinancial.com

    Keep in Touch